转让投顾牌照，投顾牌照转让范围一览

转让投顾牌照，带法人股一起转让

近年来随着越来越多的投资者认可“炒股不如买基”的投资理念，公募基金的规模与数量自2015年起也迎来了爆发式增长。当前全市场公募基金数量（未合并A/C份额）远超沪深两市上市公司数量，如何挑选优质基金产品、如何搭建适合自己的基金组合以实现财富目标成了当代基民的新挑战。

基金投顾应运而生，2019年10月24日，中国证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，公募基金投顾业务试点正式落地。何为基金投顾？基金投顾，全称是“公开募集证券投资基金投资顾问”，指试点机构可以接受客户委托，按照协议约定向客户提供基金投资组合策略建议。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以在客户授权的范围内，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

基金投顾是接受客户授权委托后，代客投资基金的一种服务。

一、基金投顾解决什么问题

将投顾二字拆解后，服务包含两个层面：一是投，二是顾。所谓“投”，指的是投资。因为投资者高买低卖、频繁交易、持有时间短等原因，基金行业存在着“基金赚钱，基民不赚钱”的现象。

如果基民选择长期持有呢？根据wind公开数据显示，截至2021年12月28日，成立满5年的开放式基金中取得正收益的基金占比为98%。值得一提的是，这些基金的收益差异非常大，排名头尾基金的业绩相差更达500%。

避免高买低卖、坚定长期持有的信念，确实有助于提升获取正收益的概率，但追求正收益仅为财富管理的步，获取目标收益率且拥有较好的持有体验才是投资者的核心目标。

基金投顾通过全面了解客户投资目标、投资需求等，客观评估客户的风险识别能力和承受能力，为其量身定制投资策略。这种“VIP”式服务能够在一定程度上帮助投资者更好地认识自己的真实需求、减少花费在学习投资上的精力，助力客户以“高性价比”方式追求上述目标。

二、三分投七分顾

除去投资部分外，“顾”即顾问，在基金投顾服务中尤其重要。根据海外经验，客户寻求投顾服务常常伴随生活中的标志性事件，例如储蓄退休、子女教育、结婚、生子等等。换言之，基金投顾需要通过场景化服务满足投资者需求，这是区别于普通基金产品的重要特征之一，当前基金投顾行业基本认同“三分投七分顾”。

除去场景化服务外，根据基金业协会发布的《2019年全国公募基金投资者情况调查报告》显示，近六成投资者希望了解产品的深度信息，市场信息咨询服务、投资咨询服务也被众人所期望。与之对应，基金投顾所提供的顾问式服务、陪伴式服务、投资者教育正逢其时。

对于缺乏知识和投资能力的投资者、有意愿学习金融知识但工作繁忙没有时间的客户而言，基金投顾是值得考虑的财富管理方式之一。因为作为买方服务，公募基金投顾机构与投资者是天然的利益共同体，“基金投顾不生产基金，TA只是基金的搬运工”，它的收费模式是当投资者越赚钱、委托金额越多、委托时间越长、它获取的服务费才能逐渐提高。