转让投顾牌照 转让证券投资咨询

转让投顾牌照——证券投资咨询

一、行业特征和审批要求

从2015年开始，我国的投顾业务正式纳入监管体系，并出台了《证券投资咨询业务管理办法》（以下简称“管理办法”），对投顾业务进行规范和监管。管理办法对投顾牌照的申请进行了以下规定

1.公司净资产不低于1000万元。

2.公司负责人和从业人员均需取得国家规定的证券、基金从业人员资格。

3.公司须具有完整、严密的内部规章制度，包括受理客户委托、投资决策、风险管理、投资鉴定等方面的制度。

4.公司须建立和维护完整的客户资料管理制度，并严格保密客户资料。

5.公司须建立客户风险评估和客户档案管理制度。

6.公司对委托代理产品须实行客户适当性管理制度。

7.公司对客户所持有的证券资产及有关物权须建立交易处理和监督制度。

8.公司的经营场所须符合证券投资咨询业务管理办法的要求。

根据以上规定，我们可以发现，想要获得投顾牌照，企业需具备较高的净资产、资·质严格、规章制度建设完整等要求，不少企业选择出让投顾牌照来规避申请过程中的风险和挑战。

二、转让流程和规避风险

1.确定合作方在进行投顾牌照出让之前，我们应该先确定好合适的合作方，选择那些资·质良好、信誉度高、有实力的机构作为继承方。

2.确定出让价格 出让方应该将投顾牌照的市场价值作为出让价格，并开展评估、估值工作等，以确定合理的价格水平。

3.签署协议确定好合作方和价格之后，应该签署出让协议，明确对双方的义务和责任。应该制定好风险应对计划，为转让过程中可能遇到的风险进行防范和应对。

4.过户、审批、备案在正式进行转让前，需要进行投资管理资格证书上的过户、反欺诈核查备案等一系列程序，以确保投资顾问的身份和信息准确无误。

在进行投顾牌照出让的过程中，还需引起足够重视的是风险控制。出让方应该充分评估传统风险、法律风险和经营风险，寻找适当的的风险规避策略和保险措施，以确保转让过程中不会出现任何重大的违规和损失。

三、业务拓展

拥有投顾牌照后，企业可以开展哪些业务呢 下面就为大家简单介绍一些。

1.制定理财计划 基于客户的风险承受能力、收入水平和家庭情况等因素，为客户量身定制合适的理财计划，优化资产配置效益。

2.定期报告和投资建议为客户提供定期的投资剖析、建议和研究报告，使客户在决策时更加清晰明了，也推动企业提升专业水平和市场影响力。

3.机构定制业务 为机构提供定制的投资顾问服务，为机构提供咨询